业务背景
客户为期货公司。面向实体企业的套期保值与风险管理服务是其重点业务，服务对象是与期货品种相关的生产、加工与消费企业，业内称为产业客户。各营业部负责辖区内产业客户的开发与维护。
客户开发中的问题
- 一个期货品种对应一条产业链。以铜为例，下游包括电线电缆、铜管、铜箔与电机等多个行业，需要逐一识别其中的生产企业。
- 产业客户的服务需求与其原料用量相关，而公开名录无法反映企业的生产规模。
- 营业部按辖区开展工作，需要把目标企业落到具体的市与县。
采用的方案
按品种梳理产业链企业。 团队按品种列出上下游的产品词，以主营产品与行业四级归类检索对应的生产与加工企业；经营范围全文在索引之内，同义词扩展可覆盖同一产品的不同叫法。
以规模分层。 参保人数、注册资本与实缴资本支持按区间筛选，用于区分企业规模，确定服务的优先顺序。
按辖区分配。 行政区划覆盖省、市、县三级，并叠加产业带集群与开发区，名单可直接按营业部辖区切分。
拜访前了解企业。 业务人员对目标企业调用 AI 深度解读，了解其主营产品、下游客户类型与企业规模，据此准备沟通内容。
联系企业负责人。 筛选具备企业负责人或高管直连联系方式的工厂，由业务人员直接预约拜访。
使用方式
总部按品种建立产业链企业名单并定期更新，营业部在名单基础上按辖区领取与跟进；已导出的企业带有标识，避免重复分配。
适用范围
同类做法适用于以实体制造企业为服务对象的金融机构，包括期货公司、风险管理子公司与从事供应链金融的机构。
本文隐去企业名称，不披露客户的经营数据。
